Đầu Tư Tài Chính Là Gì? Làm Sao Để Đầu Tư Tài Chính Hiệu Quả

dau-tu-tai-chinh-la-gi

Đầu tư tài chính là hoạt động đầu tư giúp doanh nghiệp hoặc cá nhân có thể gia tăng thu nhập. Hiểu và nắm rõ Đầu tư tài chính là gì? Làm sao để đầu tư tài chính có hiệu quả sẽ giúp bạn tránh được những rủi ro sẽ gặp phải. Tìm hiểu chi tiết ở bài viết sau của Phân tích tài chính.

1. Đầu Tư Tài Chính Là Gì?

Đầu tư tài chính là hoạt động dùng tiền vốn để đầu tư, thu mua các công cụ tài chính như: chứng khoán, trái phiếu, tín phiếu kho bạc,…nhằm mục đích thu lời khi bán ra.

Đầu tư tài chính còn là hoạt động bỏ vốn vào các doanh nghiệp dưới hình thức góp vốn liên doanh hoặc mua cổ phần với tư cách là một thành viên tham gia quản lý và điều hành công ty liên doanh, công ty cổ phần nhằm chia sẻ lợi ích cũng như trách nhiệm với các doanh nghiệp. Các nhà đầu tư tài chính thường chỉ nhắm vào mục đích mua và bán chứ ít khi có ý định làm tăng giá trị thực của công ty mà họ đầu tư vào.

Căn cứ vào mục đích và thời hạn, đầu tư tài chính được chia làm hai loại: đầu tư ngắn hạn và đầu tư dài hạn. Đầu tư tài chính ngắn hạn là hình thức đầu tư vào các loại cổ phiếu, tín phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi… hoặc góp vốn liên doanh bằng tiền, hiện vật với thời gian thu hồi vốn dưới 1 năm.

Đầu tư ngắn hạn sẽ giúp nhà đầu tư thu hồi vốn, luân chuyển dòng tiền và có được lợi nhuận một cách nhanh chóng. Đầu tư tài chính dài hạn là hình thức bỏ vốn trong hiện tại nhằm mục đích thu được những lợi ích lâu dài trong tương lai.

»»»» Khóa Học Phân Tích Tài Chính Doanh Nghiệp

2. Làm Sao Để Đầu Tư Tài Chính Hiệu Quả

Để đầu tư tài chính có hiệu quả bạn có thể tham khảo những cách sau:

– Tiết kiệm – Nền tảng cơ bản để đầu tư

Muốn đầu tư thì tất nhiên phải có tiền, vì vậy bạn hãy chi tiêu thật hợp lý và cố gắng bỏ ra ít nhất 10% số lương vào quỹ đầu tư.

– Đọc nhiều sách luôn đem lại nhiều giá trị khi đầu tư trong lĩnh vực tài chính

Bạn cần hiểu rõ những quy tắc đơn giản nhất như chứng khoán hay tài chính là gì? Đầu tư tài chính nghĩa là đầu tư vào cái gì, như thế nào? Định giá cổ phiếu thì ra sao?

– Suy nghĩ thật kỹ – Bạn sẽ không thiệt

Warren Buffett đã nói rằng: “Sau khi suy nghĩ thì hãy suy nghĩ lại thêm lần nữa và nếu như bạn chẳng thể viết ra giấy vài lý do mua cổ phiếu thì đừng nên mua”.

– Thực hành thật nhiều – Không có gì là thừa thãi

Hãy đầu tư chứng khoán bằng tiền ảo trước khi “chơi” bằng tiền thật. Ghi chép lại giao dịch, số lượng cổ phiếu, giá hay lỗ, lãi như nào, gồm bao nhiêu tiền cổ tức nhận được và phí giao dịch.

– Xây dựng danh sách đầu tư từ 10-50 cổ phiếu blue chip

Blue Chips là những công ty dẫn đầu thị trường với chất lượng và sự an toàn có thể mang lại lợi nhuận ngay khi thị trường đi lên hay đi xuống. Hãy chọn mua những cổ phiếu của công ty có khả năng sinh lợi ít nhất là trong 10 năm, cho lãi cổ tức từ 10-15 năm, EPS tăng trưởng sẽ trong khoảng 30% trong vòng 10 năm. Mức giảm nhiều nhất là 1 và mức tăng ít nhất là 5.

– Nắm giữ cổ phiếu trong thời gian dài – Đừng vội vã

Hãy giữ vững tâm lý khi mà thị trường có những điều chỉnh không mấy có lợi trong cả tháng hay thậm chí là trong cả năm. Tránh sự cám dỗ của những khoản lợi nhỏ chênh lệch giá đem lại 50%, 100% hay 200%.

– Tránh xa những lời khuyên đầu tư – Chuyên gia không phải lúc nào cũng đúng!

Hãy tự tìm tòi nghiên cứu và đừng tìm kiếm hay chú ý tới những lời khuyên đầu tư khác, kể cả người lời khuyên của chuyên gia trong lĩnh vực.

– Đầu tư thường xuyên và có hệ thống – Chiến lược cơ bản luôn bị bỏ quên

Mua thấp và bán với giá cao chính là một chiến lược đơn giản. Dành tỷ lệ ít nhất 10% tiền kiếm ra để mua cổ phiếu vào mỗi tháng. Nhớ rằng, thị trường chứng khoán luôn luôn phục hồi trở lại, kể cả khi lâm vào khủng hoảng.

– Học không ngừng để tránh những lần thua lỗ đắt giá

Luôn học hỏi và tiếp tục đọc thêm những bài viết của các nhà đầu tư để đầu tư vào lĩnh vực mà bạn cảm thấy thích thú. Điều quan trọng là bạn biết cách làm sao để đưa ra sự lựa chọn thông minh nhất khi đầu tư vào cổ phiếu, những quyết định khôn ngoan khi những điều tồi tệ xảy ra.

lam-sao-de-dau-tu-tai-chinh-co-hieu-qua

3. Những kênh đầu tư tài chính phổ biến

Có rất nhiều kênh tài chính để bạn lựa chọn đầu tư. Dưới đây là bảng so sánh những ưu nhược điểm của từng loại kênh đầu tư tài chính. Đó là cơ sở hỗ trợ bạn ra quyết định đầu tư. Lưu ý rằng hoạt động đầu tư có hiệu quả hay không phụ thuộc rất lớn vào kiến thức và kinh nghiệm mỗi cá nhân.

Kênh đầu tưƯu điểmNhược điểm

Gửi tiết kiệm 

  • An toàn, không thua lỗ.
  • Sinh lời cố định, từ 4-8%/năm.
  • Tính thanh khoản cao, dễ chuyển đổi thành tiền mặt.
  • Không cần kinh nghiệm, kiến thức đầu tư.
  • Lãi suất thấp (0.1%/năm đối với không kỳ hạn và chỉ 4.5% – 7%/năm đối với có kỳ hạn).
  • Có thể mất lãi nếu rút trước hạn.
  • Rủi ro lạm phát, đồng tiền mất giá.

Vàng

  • Vốn đầu tư ít, thời gian đầu tư linh hoạt.
  • Có lợi khi đầu tư trong dài hạn, dễ mua bán, khả năng sinh lời cao.
  • Tính thanh khoản cao, dễ chuyển đổi thành tiền mặt.
  • Rủi ro giá vàng biến động thất thường.
  • Rủi ro mất cắp.

Bất động sản

  • Mức sinh lời rất cao trong dài hạn, từ 8-12%/năm.
  • Có thể phải sử dụng tài sản.
  • Cần có vốn đầu tư rất lớn.
  • Rủi ro ứ đọng vốn nếu thị trường bất lợi.
  • Tính thanh khoản thấp.

Chứng khoán

  • Lợi nhuận cao.
  • Không cần nhiều vốn đầu tư.
  • Đầu tư linh hoạt.
  • Tính thanh khoản cao.
  • Cần kinh nghiệm và kiến thức dày dặn về đầu tư, thị trường, nền kinh tế.
  • Rủi ro thua lỗ khi đầu tư vào doanh nghiệp yếu kém.
  • Ảnh hưởng nhiều bởi nền kinh tế.

Quỹ đầu tư

  • Quản lý bởi chuyên gia tài chính có kinh nghiệm.
  • Lợi nhuận ổn định, rủi ro thấp.
  • Vốn đầu tư ít, thanh khoản cao.
  • Mất chi phí cho công ty quản lý quỹ.
  • Không được quyền kiểm soát toàn bộ các khoản đầu tư.

Forex

  • Lợi nhuận cao.
  • Vốn đầu tư: 100 – 200$
  • Tính thanh khoản cao.
  • Rủi ro cực lớn vì dùng đòn bẩy.
  • Cần am hiểu thị trường tài chính.

Tiền ảo (Cryptocurrency)

  • Nhiều lựa chọn để đầu tư (có khoảng hơn 5000 loại tiền ảo đã được phát hành).
  • Lợi nhuận cao, có lợi trong dài hạn.
  • Rủi ro thua lỗ nếu không tìm hiểu kỹ.
  • Nhiều nguồn thông tin và đối tượng kinh doanh không đáng tin cậy.

Ở bài viết trên Phân tích tài chính chia sẻ chia tiết về Đầu tư tài chính là gì? Hy vọng hữu ích với bạn đọc. Ngoài ra để nâng cao kiến thức về tài chính và đầu tư có hiệu quả bạn có thể tham khảo khóa học tài chính cho người không chuyên tại địa chỉ đào tạo uy tín.

>> Xem thêm:

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*